植信投资首席经济学家连平:未来10年全国将新增300万亿财富管理需求

植信投资首席经济学家连平:未来10年全国将新增300万亿财富管理需求
2022年08月04日 22:21 每日经济新闻

  每经记者 李玉雯    每经实习编辑 马子卿    

  8月3日,植信投资研究院发布《中国财富管理行业发展报告(2021~2022)》。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平解读报告时指出,共同富裕催生财富管理长期需求,金融改革开放增强财富管理供给能力。

  2021年6月,新华社受权发布了《中共中央 国务院关于支持浙江高质量发展建设共同富裕示范区的意见》。中等收入群体不断壮大,将带动财富管理需求迅速增长。对此,连平认为,若以浙江的共同富裕标准为参照,未来10年全国将至少新增300万亿元的财富管理需求。

  连平认为,2022年我国财富管理行业发展将呈现“先抑后扬”趋势,权益类资产配置、家族信托等有望成为下半年行业亮点。

  共同富裕促财管市场发展

  经植信研究院测算,2021年底我国平均每户家庭财富规模约113万元;平均每户家庭流动资产(不包含房地产)规模约51万元;平均每户家庭通过财富管理机构管理的金融资产规模约27万元。居民财富管理需求的快速增长,成为我国财富管理行业持续发展的强劲动力。

  连平表示,按照共同富裕的要求,未来会构成橄榄型社会,尽可能推动中间阶层发展,这将对中国财富管理市场需求的长期发展产生积极的推动作用;另外,“房住不炒”的政策,对财富管理长期需求也有推动。连平表示,“随着未来房地产市场逐渐走向平稳,未来房地产中存在的许多居民资产会逐步转化为金融资产及其他可投资的资产。这些都会长期催生财富管理行业的需求。”

  不仅如此,资本市场改革深化以及金融开放,促进我国财富管理市场的供给能力不断提升。健全多层次资本市场体系将为投资者提供更加多元化的投资选择,使其能够更便利地分享中国经济成长的红利。

  根据植信研究院公布的数据,从财富管理行业近两年的发展情况来看,一方面机构数量稳步增长,截至2021年底,提供财富管理相关服务的持牌/备案机构总数约2.56万家;另一方面,全行业的资产规模扩张较快,截至2021年底,按照银行理财、信托、证券资管、公募基金、私募基金、保险和第三方财富管理全口径计算,我国财富管理行业各类机构资产管理总规模达131.16万亿元。并且,财富管理机构各子行业的投资者数量均出现不同程度的增加。

  在此基础上,连平总结出2021年我国财富管理行业发展呈现八大亮点:一是行业加大力度支持重点产业发展;二是通过深化改革建设多元化金融业态;三是基金业发展加快财富管理普惠化;四是长久期投资为更多投资者所接受;五是服务个性化程度在创新中提升;六是品牌营销创新推动管理规模持续增长;七是投资者教育推动风险偏好提升;八是净值化转型促进行业风险降低。

  权益类资产是配置热点

  谈及对财富管理行业的展望,连平表示,行业将继续积极助力共同富裕目标落地,各类财富管理机构从产品、服务、资金投向和准入门槛等方面自发进行多领域、多模式的创新实践。在监管的规范引导和积极推动下,2022年各类养老金融产品有望迎来蓬勃发展。

  以股票为代表的权益类资产仍将成为投资者资产配置的热点,权益类资产估值“前低后高”的走势可能在2022年下半年带动权益类金融产品热度回升。跨境产品和服务也会日趋丰富,2022年内地与香港金融市场的双向开放与融合会进一步丰富和完善财富管理的产品和服务体系。

  在市场持续下跌和理财产品全面净值化的情况下,2022年财富管理机构将更加重视投资者权益保护和投资者教育。海外经济金融风险事件频出,全球资本市场波动风险加剧,财富管理机构将通过加强内部管理来应对各种风险挑战。

  财富管理机构加大投研能力建设,以此作为应对不确定性的重要武器。连平就表示,在营销和服务方面,“线上+线下”相结合的营销与服务将更加普及,更好满足客户对金融服务专业化、综合化、场景化、便捷化的需求。资产管理和投资顾问分离运作的模式也有望得到更多推广。

  另外,连平认为,区域性财富管理中心建设将吸引更多机构和人才集聚,逐渐形成由北京、上海、粤港澳大湾区三大高能级、强辐射的财富管理高地和青岛、成渝等区域性或特色化财富管理中心构成的中国财富管理市场多极发展格局。

责任编辑:张文

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