增强产业链供应链韧性 出口信用保险“撑腰”稳外贸

增强产业链供应链韧性 出口信用保险“撑腰”稳外贸
2022年01月20日 07:06 上海证券报

  记者 韩宋辉

  “我们处在产业链中游,既要考虑采购成本,也要考虑市场需求和运输成本,上下游任何一个环节都不能忽略。”美的集团有关负责人近日告诉记者,是出口信用保险帮助公司将产业链优势进一步转化为全球化优势。

  受全球经济复苏迟缓、供需格局变化、新冠疫情持续反复等因素的影响,外贸企业发展环境存在诸多不确定性。记者近期在采访中了解到,作为适应经济全球化和我国外经贸发展需要而成立的政策性金融机构,中国出口信用保险公司(下称中国信保)以对冲企业应收账款收汇风险为切入口,围绕重点行业产业链供应链推出针对性承保政策措施,持续扩大承保覆盖面,增强产业链供应链韧性。

  业内专家表示,出口信用保险是WTO规则允许的出口和对外投资促进工具,是国家为促进对外经贸发展的重要政策安排。在跨周期调节中,出口信用保险可以为企业开拓海外市场提供收汇风险保障和融资支持,在弥补风险损失、企业融资增信和稳定产业链供应链等方面的作用更加突出。

  风险穿透式管理:

  出口信保模块嵌入企业风控系统

  美的集团有关负责人表示,经过十多年的合作,中国信保对美的集团的支持已从应收账款收汇风险的保障,延伸到对美的集团上下游产业链的各方面支持。2021年,中国信保支持美的集团上下游产业链业务超22亿元,同比增长超120%,支持美的集团出口超过113亿美元。

  基于美的集团与中国信保签署的总对总战略合作协议,美的集团旗下小天鹅电器的信控(为企业控制信用风险)负责人介绍,早在2017年,小天鹅电器便引入了中国信保的EDI系统,通过双方数据接口的交互,将出口信用保险模块嵌入到公司内部风控系统之中,通过企业内部ERP系统实现全流程风险管控。目前,除了原有的出口贸易以外,公司国内贸易板块风控系统也会根据风险程度进行自动投保。

  这只是中国信保支持企业补链、强链、拓链的一个缩影。中国信保首席经济学家王稳表示,出口信用保险能够便利企业统筹用好国际国内两个市场:一方面,中长期出口信用保险可以重点聚焦通信、新能源、船舶、轨道交通等行业,助力有实力、信誉好、有国际竞争力的企业“走出去”,参与全球产业链重塑;另一方面,海外投资保险可以有效支持企业开展国际并购和海外仓等物流基础设施建设,推动形成全球物流网络体系。

  数据显示,2021年中国信保支持电子信息、家电、整车/工程机械以及生物医药产业链出口达2339.2亿美元,同比增长29.5%。通过对产业链内风险的穿透式管理,中国信保有效识别、防范、化解链内风险,业务报损金额持续下降,业务质量不断提升。通过全球300多家追偿渠道,仅2020年中国信保便帮助企业化解违约风险将近40亿美元,实现追偿收入3亿美元。

  多种模式助力小微企业融资增信

  国家金融与发展实验室副主任曾刚告诉记者,近年来,在进出口外贸企业主体中,中小微企业越来越活跃。但金融机构支持中小微企业跨境贸易金融需求的产品和服务还不够丰富,供求缺口客观存在。在融资支持方面,外贸企业往往涉及仓单融资、保单融资、出口信用担保等融资手段。

  中国信保董事长宋曙光介绍,为有效解决小微企业融资难问题,中国信保将出口信用保险风险保障机制和银行融资有效结合起来,主要从三个方面帮助企业解决困难:一是公司和167家中外银行合作,对外贸企业开展保单融资,制定专门的保单融资产品。比如公司与银行联合推出了“信保贷”,为小微企业提供“纯信用、免抵押、全线上、秒审批、普惠利率”的保单融资服务;二是公司利用央行再贷款再贴息政策,一部分资金直接滴灌到小微外贸企业,在江苏、浙江、上海等地实施的效果很好;三是公司推进搭建“政府+银行+信保”融资平台,在全国共搭建了53个平台。

  “去年5月,国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台保单融资应用场景正式上线,保单融资工作正式迈入区块链时代。”中国信保相关业务负责人表示,2021年12月,中国信保承保的全球首个“ECA+日税租赁”船舶融资项目顺利落地,为扩大“小而美”船舶项目承保、促进船舶融资业务可持续发展做出了有益探索。2021年,中国信保在贸易险项下为企业提供融资增信保额2213.3亿元,同比增长22.5%。

  数据显示,2021年中国信保持续深化“单一窗口”合作,支持1000多家“专精特新”小微企业加快成长,全年支持小微企业出口1224.5亿美元,同比增长23.9%;服务小微客户13.4万家,同比增长15.3%;向小微企业支付赔款8168万美元,支持小微企业获得保单融资219亿元,同比增长31%。

  发挥好逆周期调节功能

  增强服务实体深度、精度和广度

  1月11日,国务院办公厅发布《关于做好跨周期调节进一步稳外贸的意见》要求“巩固提升出口信用保险作用”。在依法合规、风险可控前提下,进一步优化出口信保承保和理赔条件,强化产品联动,支持内外贸一体化发展,积极拓展产业链承保,扩大对中小微外贸企业承保的覆盖面和规模,加大对中小微外贸企业、出运前订单被取消风险等的保障力度以及对跨境电商、海外仓等新业态的支持力度。

  记者获悉,中国信保近期将召开相关会议针对性落实上述要求。截至目前,该公司已推出多项普惠金融政策措施,涵盖承保、理赔、融资等诸多层面,包括收集研究企业投保出运前附加险的需求及政策,适当提高对订单被取消等风险的保障;开辟定损核赔绿色通道,适当放宽理赔条件,做到应赔尽赔、能赔快赔等。

  王稳表示,作为政策性金融工具,出口信用保险要充分发挥在贸易和投资领域的强大“稳定器”作用,通过逆周期调节功能,持续增强出口信用保险服务实体经济的深度、精度和广度,为进一步推动外贸高质量发展贡献力量。

  首先,建议构建多层次、多主体、全覆盖的出口企业全面风险统筹防控机制,进一步完善海外经营风险预警和评估体系。其次,建议强化出口信用保险的融资增信功能,进一步完善“政府+银行+保险”的融资合作模式,加大对海外仓、跨境电商、外贸综合服务平台、区块链融资平台等外贸新业态的融资支持和风险保障服务。同时,政府和企业要充分认识政策性出口信用保险在促进对外贸易高质量发展中的基础和金融支持作用,将有限的出口信用保险资源配置到开放经济发展的重点领域和薄弱环节。要进一步加大对民营经济、小微企业出口的保障力度,保障外贸产业链、供应链畅通运转。

责任编辑:梁晨婕

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